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交易的秘密其实就这么简单

老K2019-07-20【老K专栏】人已围观

简介交易是一种概率游戏,不是涨就是跌,盈亏率各50%,很多人试图通过研究基本面、技术面、宏观面、小道消息等去提升胜率,但终究逃不过股市中的二八定律,赚钱总是少数人。

“交易秘密其实就这么简单:数学和概率”,这是最近看了一位隐居在大理的交易员的一篇博文,其中最触动我的话语,一语点醒了多年专注于投机与技艺的我。

政治、 诗词 、山盟海誓都是谎言, 但是数字不会说谎。交易是一种概率游戏,不是涨就是跌,盈亏率各50%,很多人试图通过研究基本面、技术面、宏观面、小道消息等去提升胜率,但终究逃不过股市中的二八定律,赚钱总是少数人。

曾经在某大型外汇交易社区做了几年的运营,接触的个人交易者不说有上万,也有大好几千,大部分投资者来社区交流都抱有一颗欲寻求所谓能战胜市场的“圣杯”。记得我用小号发了一个测试帖子,标题大致是“交易永远不亏钱的高级秘密”,设置楼层回复可看正文,结果短短时间点击率好几万,楼层好几千人回复,可见大部分投资者的心态有多浮躁和迫切。

从我们社区后台数据统计结果分析,真实账户盈利的人数不超过30%,10年来盈利过千万仅有1个账户。

前段时间因工作的缘故,与一位合作期货商的业务经理交流,他坦言他们的大部分客户账户存活一般不超过3个月,意味着大部分投资者3个月时间内或爆仓或亏钱离场,这是一个血淋淋的数字。

 

这样的数字面前,普通人真的不适合参与到金融衍生品投资市场吗?答案是否定的。

首先不否定通过技术分析、基本面也能达到盈利,在我们社群“厨艺”里Nick、出土文物、唐人等拥有十几二十年交易经历的人,他们能通过各自的交易系统以交易为生,但他们每天都还趴在市场研究和群里讨论,很注重风险控制,对市场十分敬畏,却仍如履薄冰。

对于普通投资者,不像他们那样拥有丰富的市场交易经验积累,是很难通过技术分析、基本面手段的学习与研究获得持续稳定的投资收益。

回到本文开篇第一句话交易秘密其实就这么简单:数学和概率”,关键词“数学”、“概率”,我们思考下如何通过数学去提升我们的概率?

其实这里就引申出一个投资中非常重要的概念“资金管理”。
 

假如一只股票价格10元开始下跌,我们把自己资金的分成若干份买入,股价每下跌5%我们就买入一份,成本也随之不断下降,最终结果是价格只要回涨至原来买入价我们都是盈利的。这就是采用资金管理的方式去交易,无需什么技术分析和基本面分析的能力,很好地利用了数学与概率。

网格交易法,程序化交易投资者比较常用的经典交易策略,就是跌买涨卖。具体做法是把资金分成N份,每次投入固定金额,先初始建仓,再设定一个百分比比如5%,股价跌5%就买入一份,涨5%就卖出一份,如此反复买卖。这也是一种资金管理的交易方式。

股票下跌概率很大,但是退市的概率相对较低,如果你挑选一些优质的股票,比如具有主板股票具有国企背景,机构入驻多的,在股价和大盘相对低位的时候,把自己的资金分成若干份,下跌多少买入一份,等待市场回暖股价上涨,盈利并不是很困难。

对于大部分普通人没有选股能力,君彧学院韩老师财商教育,让学员选择定投基金,就是一种很好的投资方式,省去了选股能力,对大盘有一个大概的判断即可,接下来更多是坚持定投。

如果你能坚持10年基金定投,你会发现一个不可思议的回报结果,跑赢CPI只是一个很容易实现的小目标而已。

最后,那些一年要求回报率翻倍几倍,急于达到财富自由的投资者,一将成名万骨枯,是将是骷髅,自己好好掂量。

对于大部分普通投资者,认清大的趋势,选择好投资标的,做资金管理是比较合适的投资逻辑,其实交易的秘密就是这么简单,道破语不破。

Tags:交易   数学   资金管理   股票   基金

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